КОБ в Украине Dotu.org.ua

Америке невозможно расплатиться с долгами

Множество людей возмущены быстрым ростом национального долга США и требуют решения этого вопроса. Чего они не понимают, так это того, что попросту не может быть никакого решения при нынешней финансовой системе в США. С математической точки зрения, американское правительство сейчас уже не может расплатиться с долгами. Видите ли, дело в том, что правительство США должно денег больше, чем их существует в природе. Если правительство начнёт прямо сегодня изымать всё до копейки изо всех до единого банков Америки, из бизнеса и у налогоплательщиков, они всё равно не смогут расплатиться. И если бы они это сделали, очевидно, что американское общество прекратило бы функционировать, потому что ни у кого не осталось бы денег, чтобы покупать и продавать.

И даже в этом случае правительство всё равно было бы по уши в долгах.

Так почему бы правительству просто не включить станок, напечатать кучу денег, да и расплатиться с долгами?

Ну, по одной простой причине.

Наша система так не работает.

Видите ли, чтобы влить в систему больше долларов, правительству приходится глубже залезать в долги.

Выпускает американскую валюту не американское правительство, а Федеральный резерв.

Фед является частным банком, которым для извлечения прибыли владеет и управляет очень могущественная группа международных банкиров.

Если вы вытащите долларовую банкноту и посмотрите на неё, то увидите примечание наверху - "Банкнота федерального резерва".

Она принадлежит Феду.

Правительство при текущей системе просто не может взять и напечатать денег.

Вместо этого оно должно получить деньги от Федерального резерва.

Так вот, когда правительству нужно занять ещё денег (что сейчас происходит весьма часто), оно приходит к Феду и просит ещё зелёных бумажек, называемых банкноты Федерального резерва.

Фед меняет эти зелёные бумажки на розовые бумажки, называемые «трежерис» (американские казначейские обязательства - прим. perevodika.ru). Фед либо торгует этими трежери, либо держит их у себя.

Вот как правительство получает больше денег для того, чтобы пустить их в обращение. Но делая так, они залезают в ещё большие долги и будут должны ещё большие проценты.

Так что каждый раз, проделывая это, госдолг становится всё больше, и проценты за него также увеличиваются.

Начинаете понимать происходящее?

Когда вы это читаете, госдолг США составляет приблизительно 12 триллионов долларов, хотя он растёт так быстро, что довольно сложно назвать точную цифру. (На момент публикации перевода он составляет более 13 трлн. долларов. Посмотреть цифру в реальном времени можно тут http://www.abird.ru/articles/USA_debt – прим. perevodika.ru)

Так сколько на сегодняшний день в США есть денег?

Ну, есть много способов измерить.

Денежная масса "M0" - это общее количество всех физических счетов и платёжных средств, плюс деньги в банковских хранилищах, и всех депозитов, которые эти банки держат в резервных банках. На середину 2009 года Федеральный резерв оценил это количество примерно в 908 миллиардов долларов. (так в тексте, на самом деле денежный агрегат M0 относится к наличной валюте в обращении (банкноты и монеты), то есть деньги вне банков. США в данный момент официально не публикуют M0. По данным на декабрь 2006 года М0 США составлял 756 трлн. долл. – прим. perevodika.ru)

С математической точки зрения Америке невозможно расплатиться с долгами. Часть 2.

От переводчика: Как я только что обнаружил, оказывается статья под этим названием при публикации добавлена была не вся, а только огрызок начала. Так что добавляю основную часть, при публикации потерявшуюся, пускай это будет вторая часть.


Денежная масса "M1" включает в себя все платёжные средства из денежной массы "M0", вместе со всеми деньгами, лежащими на расчётных счетах банков, и других контркоррентных счетах банков, также как и деньги, которые содержатся в чеках путешественников. В соответствии с Федом это составляет в целом 1.7 триллиона долларов на декабрь 2009, но не все эти деньги существуют в действительности, как мы увидим через мгновение.

Денежная масса "M2" включает в себя всю денежную массу "M1", плюс большинство других сберегательных счетов, счетов денежного рынка, ритейлерных инвестиционных фондов открытого типа, вкладывающих средства в краткосрочные обязательства, и срочные вклады небольшого достоинства (сертификаты которого менее, чем 100,000 долларов). Согласно Федеральному резерву всё это вместе составляет приблизительно 8.5 триллионов долларов на декабрь 2009, но снова повторюсь - не все эти деньги существуют в действительности, как мы увидим через мгновение.

Денежная масса "M3" включает в себя всю денежную массу "M2", плюс все остальные депозитные сертификаты, евродолларовые депозиты и соглашения о продаже с обратной покупкой. Фед больше не отслеживает М3, но в соответствии с ShadowStats.com всё это вместе где-то рядом с цифрой в 14 триллионов долларов. И снова - не все эти деньги реально существуют.

Так почему они не существуют?

А потому что наша финансовая система базируется на том, что называется банковскими операциями с частичными резервами

Если вы зайдёте в местный банк, и положите 100 долларов, они не будут держать ваши деньги в банке. Вместо этого они будут в самом банке держать лишь небольшую их часть, а остальные кому-нибудь дадут в долг. Потом, когда этот кто-то положит деньги в тот же банк, у которого их только что занял, этот банк сможет занять кому-то другому ещё большую часть этих же 100 долларов. Таким образом сумма "денег" многократно возрастает. А в действительности существует всего лишь эти 100 долларов. Система существует потому, что мы все не срываемся, бежим в банки, и начинаем требовать наши деньги назад одновременно.

Нью-Йоркский Федеральный резервный банк объясняет банковские операции с частичными резервами так...

"Если норма обязательного резерва составляет например 10%, банк, получивший 100 долларовый вклад, может ссудить 90 долларов этого вклада. Если кредитополучатель затем выпишет чек кому-нибудь, кто сделает вклад на 90 долларов, банк получивший этот вклад, может дать с него ссуду в 81 доллар. Если этот процесс продолжить, банковская система сможет расширить первый вклад в 100 долларов до макcимума в 1000 долларов - ($100+$90+81+$72.90+...=$1,000)."

Большая часть таких "денег" сегодня состоят из воздуха.

Фактически, у большинства банков нет никаких норм обязательного резерва на сберегательные депозиты, депозитные сертификаты и определённые виды депозитных счетов денежного рынка. Изначально нормы обязательного резерва применялись только к "операционным депозитам" – по существу текущим счетам.

Правда в том, что банки сегодня свободны резко приумножить депонируемые ими суммы (количества) чем когда-либо прежде. Но все эти приумноженные суммы только на бумаге - они не существуют в действительности.

Просто даже по самым грубым оценкам денежные массы (М2 и М3) значительно превышают "настоящие деньги", действительно существующие в системе.

Так что даже если американское правительство затребует всё до единого доллара со всех банков, с бизнеса и граждан, то будет неспособно собрать 14 триллионов долларов (М3) или даже 8.5 триллионов (М2) потому что эти суммы основаны на банковских операциях с частичными резервами.

Таким образом в сухом остатке имеем...

1) Если собрать все деньги всех банков, бизнеса и обычных людей, и отправить федеральному правительству, то их будет недостаточно для того, чтобы расплатиться с национальным долгом.

2) Единственный способ создать больше денег, это залезть в ещё большие долги, что только усугубит проблему.

Видите, вот для чего разрабатывалась Федеральная резервная система. Она была создана, чтобы медленно истощить огромное национальное богатство американского народа, и передать его элите международных банкиров.

Это таким образом придуманная игра, что американское правительство не сможет выиграть. Как только они создают больше денег, занимая их, американское правительство становится должно ещё больше, чем было занято - из-за процентов.

Если вы должны больше денег чем было выпущено, то вы никогда не сможете расплатиться.

Это означает бесконечный долг всё время, пока существует система.

Это система создана чтобы заставить правительство влезать во всё более растущий долг, от которого нельзя избавиться.

Мы могли бы разрешить эту проблему, упразднив Федеральный резерв, и восстановив право на выпуск американской валюты американским конгрессом (к чему собственно призывает американская конституция). Но политики в Вашингтоне не собираются этого делать.

Так что если вы не желаете фундаментально изменить нынешнюю систему, то вполне можете перестать выплачивать долг, мотивируя тем, что его математически невозможно выплатить.


С математической точки зрения Америке невозможно расплатиться с долгами. Часть 3


Было предложено, чтобы один и тот же доллар использовался для выплаты долга снова и снова - это теоретически верно до тех пор, пока доллар остаётся в системе.

Например, если американское правительство даст Китаю доллар в уплату долга, есть хороший шанс того, что оно будет способно получить этот доллар снова и использовать его чтобы заплатить другой долг.

Однако, это положение не верно, когда долг гасится Федеральным резервом. В этом случае деньги фактически удаляются из системы. На самом деле из-за "денежного мультипликатора"*, когда долг гасится Федом, он может удалить из системы в десять раз большую сумму, чем общее количество всех денег (вообще-то больше, но не будем ударяться в технические моменты).

*Денежный мультипликатор - числовой коэффициент, показывающий во сколько раз возрастёт либо сократится денежное предложение в результате увеличения либо сокращения вкладов в кредитно-денежную систему на одну денежную единицу. Денежный мультипликатор рассчитывается как отношение денежной массы к денежной базе (прим. perevodika.ru).

Так что банковские операции с частичными резервами работают, как видите, в обе стороны. Когда 100 долларов вводятся в систему, они могут в теории создать 1000 долларов, как описывается в статье выше. Как бы то ни было, когда 100 долларов изымается, это может оказать противоположное влияние.

И учитывая факт того, что Федеральный резерв "скупил" большую часть нового американского правительственного долга в прошлом году, мы начинаем понимать этот беспорядок.

Даже если бы был найден способ выплаты долга, который мы должны другим странам (таким как Китай, Япония и т.д.) всё равно было бы математически невозможно выплатить долг, который мы должны Федеральному резерву, который растёт настолько быстро, что стало уже невозможным его даже отслеживать.

Конечно, мы могли бы аннулировать этот долг и закрыть Фед, но очень немногие в Вашингтоне действительно заинтересованы в этом.

Предполагалось, что вместо того, чтобы использовать доллары, чтобы расплатиться с национальным долгом США, мы должны были использовать активы.

Выглядит довольно дико, но давайте рассмотрим этот момент поближе.

Общая стоимость всех физических активов США, как общественных, так и частных колеблется где-то рядом с цифрой в 45-50 триллионов долларов. Конечно идея того что правительство владеет всеми без исключения активами американского народа для нас является неприемлемой, но давайте примем это на мгновение.

В соответствии с финансовым отчётом правительства США за 2008 год, которое является официальным правительственным сообщением Соединённых Штатов, общие обязательства правительства США, включая будущие социальные выплаты и оплату программы медицинского ухода*, выплаты по которым правительство ставит приоритетной задачей, сейчас превышают сумму 65 ТРИЛЛИОНОВ долларов. Эта сумма больше всего мирового ВВП.

*По видимому, имеются в виду выплаты по пенсионным накоплениям американцев, а также программа Medicare - уход за престарелыми. (прим. perevodika.ru)

На самом деле есть мнение, что реальные суммы всех обязательств американского правительства гораздо выше суммы в 65 триллионов, но давайте будем консервативными и пока остановимся на этой сумме.

Таким образом, если американское правительство возьмёт под контроль все реальные активы в США и затем продаст их, то даже тогда не сможет получить достаточную сумму, чтобы расплатиться за всё, за что должно.

Ой.

Если вы не читали финансовый отчёт правительства США за 2008 год, но вам следует его почитать. Вообще-то отчёт за 2009 год уже должен быть в открытом доступе, если его уже не выложили. Если кто знает, где можно почитать, дайте знать.

Правда в том, что правительство США в гораздо более серьёзном финансовом затруднении, чем возможно поверить.

Например, согласно отчётам (которые, напомню, являются официальным правительственным сообщением) реальный бюджетный дефицит за 2008 год был не 455 миллиардов долларов. Он был 5.1 триллионов долларов.

Так какая разница?

Цифра в 455 миллиардов CBO* базируется на наличном учёте, тогда как цифра в 5.1 триллиона в финансовом отчёте за 2008 базируются на учёте GAAP**. Учёт GAAP используется всеми крупными фирмами на Уолл-Стрит и оценивается как намного более точное отражение финансовой действительности.

*CBO возможно Collaterized Bond Obligation, облигация, обеспеченная другими ценными бумагами.

**Generally Accepted Accounting Procedures - Общепринятые принципы бухгалтерского учёта, стандарты бухгалтерского учёта, применяемые в США и некоторых других странах. (прим. perevodika.ru)

Так что само собой разумеется, что Соединённые Штаты находятся в финансовом хаосе беспрецедентной величины.

Так что делать то? У кого-нибудь есть какие-то предложения?